Pour répondre à cette vision, vous l’avez déjà lu, vu, ou entendu (grâce aux nombreuses campagnes publicitaires) notre volonté est « la Relation Durable » avec nos clients.

 Comment cela se traduit-il dans la relation entre le gestionnaire de patrimoine et son client ?… Tout simplement par un véritable « programme relationnel », où ensemble, nous choisissons le rythme de nos rendez-vous. Une obligation et un engagement de votre conseiller à vous contacter à chaque étape clé de votre vie et de celle de votre patrimoine.

Allez… je vois certains d’entre vous, penser que cela reste encore des mots… Et bien NON, et je vais maintenant vous inviter à le vérifier par vous-mêmes :

Comment ?…  Invitez votre gestionnaire de patrimoine à vous rendre visite (ou prenez un rendez-vous en agence) pour une ETUDE PATRIMONIALE. Je parle bien d’étude et non de bilan patrimonial car le bilan est limitatif, se pose comme une vision figée à l’instant «T », sans véritable plus value pour une relation sur le long terme… Ce à quoi répond l’étude patrimoniale.

Premièrement vous bénéficierez d’un vrai dossier de suivi (comme chez le docteur !!) et vous n’aurez plus à raconter votre vie, le nombre de vos enfants, la localisation de votre résidence secondaire ou la date d’ouverture du C.E.L de Madame… à chaque changement d’interlocuteur (les docteurs aussi changent parfois !!).

Ensuite vous constaterez que l’ensemble de votre patrimoine est commenté, analysé, que des propositions et / ou préconisations sont faites avec comme fil conducteur, vos seuls objectifs et projets. Ces commentaires concernent chaque classe d’actifs et sont cohérents avec la gestion que vous souhaitez et le cahier des charges construit ensemble. Nous parlons alors de construction de stratégie patrimoniale.

Cette étude devient « le socle de la relation »; je m’explique… vous trouverez après toutes les analyses patrimoniales, un échéancier de travail commun permettant d’avoir une véritable lisibilité sur notre relation lors de l’année civile en cours, et même des prochaines années en fonction de l’accompagnement nécessaire dans vos projets.

Chacun des évènements clé de votre vie sera l’occasion de modifier votre étude si nécessaire… et, vous vous surprendrez peut être à relire de temps en temps votre étude comme vous pourriez consulter un guide des bonnes pratiques… de la gestion de VOTRE patrimoine.

 Alors maintenant, pour que conseil et gestion soient pour vous, synonymes de relation bancaire, appelez vite votre gestionnaire de patrimoine (directement accessible par ce blog ou lefil.com).

Lilian MAUME

Vous aurez certainement entendu, lu ou vu la campagne publicitaire en cours sur les grands médias nationaux.

Nous ne pouvions nous arrêter à cette nouvelle marque, sans avoir de nouvelles agences Banques Privées (c’est désormais chose faite à TARBES VERDUN, PAU LASSENCE, BAYONNE HARISTEGUY et prochainement AUCH) toutes spécialisées dans la gestion de votre patrimoine; mais nous devions aussi faire preuve d’innovation et d’offre d’accompagnement internet.

C’est dans cette optique que vous trouvez sur la page d’accueil de ce blog, un lien direct au nouveau site C.A BANQUE PRIVEE.

Vous y découvrirez les conseils de nos experts, les renseignements nécessaires sur les produits de gestion de patrimoine, mais aussi et surtout une aide en ligne pour effectuer un bilan patrimonial. Vous constaterez également que vous pouvez directement demander un RDV auprès d’un de nos gestionnaires pour une étude plus personnalisée et approfondie.

Enfin ! Un véritable site de gestion de patrimoine sur lequel vous pouvez mettre en relation notre expertise et votre patrimoine.

Justement, au CREDIT AGRICOLE BANQUE PRIVEE, nous sommes convaincus que l’expertise la plus sophistiquée n’a de sens que si elle participe à la réalisation concrète de vos projets patrimoniaux. Notre approche fondée sur l’écoute et la confiance mutuelle permet à votre conseiller privé d’identifier vos attentes, d’appréhender vos contraintes et de valoriser votre patrimoine. Il se tient à vos côtés à toutes les étapes qui jalonnent votre vie et celle de votre patrimoine.

Au travers de ce blog, nous nous efforcerons de vous accompagner lors des évolutions et des fonctionnalités nouvelles du site dédié à la Banque Privée. Un fois de plus, votre banque, le CREDIT AGRICOLE PYRENEES GASCOGNE, conjugue sur son territoire, la force d’une équipe de gestion de patrimoine (54 hommes et femmes sur les 3 départements) et la puissance des outils de nouvelles technologies; un joli mariage pour un autre regard sur votre patrimoine…

Et bien votre banque, régionale, mutualiste, profondément attachée aux hommes et aux femmes de son territoire qui sont ses sociétaires, a créé ceci pour vous; Un véritable club appelé:

“CLUB PRIVILEGE”.  

Certains d’entre vous disent déjà: “Allez !! un club de plus… mais pour faire quoi et comment ?” Et bien pour faire mieux, plus rapidement et en recherchant la personnalisation et l’écoute de ses clients.

Concrètement voici quelques exemples de ce que vous apporte l’appartenance au Club Privilège:

- Un service de banque au quotidien performant où vous êtes reconnus, et prioritaires sur des plages d’horaires élargies, 6 jours sur 7.

- Le traitement immédiat de vos demandes les plus variées comme l’instruction d’un crédit, la commande d’une nouvelle carte, un virement interbancaire ou encore un devis ou contrat d’assurance.

-  Vous êtes invités à des réunions sur des thèmes patrimoniaux.

- On pense à vous pour votre anniversaire, lors des évènements clés de votre vie et vous bénéficiez d’un bilan patrimonial annuel.

- Vous nous avez confié passer vos week-end au golf, être fan de rugby ou encore passionné de théatre… et bien votre club vous invite à des manifestations privilégiées correspondant à vos loisirs.

- Vous avez à disposition un service de conciergerie adossé à votre carte de paiement (pour quoi que ce soit, où que vous soyez)

Voilà quelques exemples de ce que peut faire Le Club pour vous rendre la vie simple et votre banque, encore plus utile.

La volonté de servir au mieux ses clients les plus exclusifs est le but avoué du Club Privilège. Pour cela rien de plus simple, parlez en à votre gestionnaire de patrimoine qui vous donnera l’ensemble des services dédiés aux membres…

…Ah, j’oubliai, l’adhésion à un club privatif a toujours un prix (souvent élevé et parfois proportionnel aux services associés); et bien le CREDIT AGRICOLE PYRENEES GASCOGNE innove là aussi et offre l’entrée et la cotisation au Club Privilège… à vie, à tous les porteurs de carte Platinum. Bon alors pourquoi attendre ? Rejoignez le Club Privilège et vivez votre banque autrement.

Votre conseiller Platinum Service est joignable au numéro qui figure au dos de votre carte. Par mesure de sécurité et de confidentialité, il vous demande votre numéro de carte avant toute intervention.

• Au quotidien : un service entièrement personnalisé
• En cas d’urgence: assistance et assurance spécifiques

Au quotidien : un service entièrement personnalisé

    Informations liées à la carte, localisation du DAB le plus proche, conseils pratiques pour vos déplacements, recherche et réservation de séjours, billets de transport, hôtels, spectacles, restaurants, achat et livraison de biens et services, de fleurs… votre conseiller Platinum Service est à même de remplir toutes les missions que vous souhaitez lui confier.

Votre conseiller vous assiste également dans le cadre de votre activité professionnelle. Il fait réaliser des traductions simples dans la plupart des langues européennes, réserve vos salles de réunion, transmet des messages urgents, vous fournit des informations sur l’actualité financière, économique ou sportive. Il peut même louer pour vous une limousine, un hélicoptère ou un yacht !

C’est vous qui décidez du degré d’information que vous souhaitez lui confier : adresse e-mail, numéro de portable, personnes à prévenir en cas d’urgence, préférences en matière de réservation d’hôtel ou de véhicules… Ces données, strictement confidentielles, permettent à votre conseiller de personnaliser le service en fonction de vos impératifs et de vos goûts.

En cas d’urgence : contactez le Platinum Service

En cas de vol, de perte, d’endommagement de votre carte ou de dysfonctionnement du réseau, prévenez immédiatement votre conseiller Platinum Service. Il pare au plus pressé et vous fait expédier une carte de remplacement sous 48 heures (dans la plupart des pays) ou met à votre disposition du cash de dépannage dans les deux heures suivant votre appel (jusqu’à 7600 € en devise).

La carte Platinum MasterCard est dotée de prestations d’assistance et de garanties d’assurance. En cas d’urgence, contactez le Platinum Service. Consulter les garanties

Des moments précieux : les offres très privilégiées d’Esprit Platinum

Esprit Platinum, c’est une gamme d’offres prestigieuses négociées pour vous auprès d’enseignes de renom Découvrir Esprit Platinum

ON Y PENSE SOUVENT AVANT LES VACANCES MAIS APRES ?…

…Le saviez-vous ? Plus d’un français sur 4 est victime d’un cambriolage (Source Ministère de l’Intérieur). Et vous, comment vous protégez-vous des visiteurs indélicats… ?

Le Crédit Agricole met à votre disposition aujourd’hui le Pack télésurveillance visio, proposé par C.T.CAM – Centre de Télésurveillance du Crédit Agricole – filiale Sécurité de caisses régionales de Crédit Agricole. Bien plus efficace qu’une alarme seule, la télésurveillance est le meilleur moyen de se protéger : vous diminuez le risque d’être cambriolé et réduisez les tentatives à de simples effractions. Maison ou appartement, ville ou campagne, notre pack s’adapte à votre domicile !

N’oublions pas que souvent la plus grande valeur de notre patrimoine ce sont nos biens immobiliers.Et si votre banque est bien sécurisée, pourquoi pas une vraie protection chez vous ?  

Un système de protection complet qui comprend :

- Un système de sécurité haute technologie sans fil avec l’Interphonie et la capture d’images numériques,
- La garantie du matériel pièces, main d’oeuvre et déplacement pendant 1 ou 5 an(s) selon la formule d’achat choisie,
- L’installation du matériel réalisée avec peu de travaux dans la journée,
- La surveillance 24h/24 – 7j sur 7 par les opérateurs des Centres de Télésurveillance,
- L’intervention immédiate des forces de l’ordre si l’intrusion est confirmée.
- L’installation du matériel est gratuite… et avec nous, pas de mauvaise surprise : aucun frais pour déclenchement injustifié ne vous sera facturé !

Une solution sur mesure

Le matériel proposé est haut de gamme et sans fil, design et discret. Conçu spécialement pour s’intégrer au mieux à l’habitat, son installation est simple et rapide. Lors d’un diagnostic Sécurité gratuit et sans engagement, notre conseiller vous indiquera la solution Sécurité la plus adaptée à la configuration de votre domicile.

Comment cela fonctionne-t-il ? Une haute protection 24 h sur 24 et 7 jours sur 7 en toute simplicité

Cet équipement est relié à nos Centres de télésurveillance agréés APSAD (Assemblée Plénière des Sociétés d’Assurance Dommage). Activez le système via le clavier ou une télécommande, et votre habitation est sous haute protection 24h sur 24 – 7j sur 7.
En cas d’intrusion :
- une puissante sirène retentit. C’est la première dissuasion pour faire fuir l’intrus
- Le téléopérateur alerté au centre, analyse dans un très bref délai la cause du déclenchement grâce à l’écoute de votre domicile et à la capture d’images numériques.
- Il interpelle vocalement l’intrus… c’est le deuxième effet dissuasif !
- Il valide la présence de l’intrus.
- Il peut ainsi alerter les forces de l’ordre et dérouler le plan d’action personnalisé. Seule cette levée de doute donne droit à recourir aux forces de l’ordre (Décret N°91-1206 du 26/11/1991).

Une confidentialité garantie

Un interlocuteur unique pour le diagnostic, l’installation et la télésurveillance, voilà la garantie d’une Confidentialité absolue !

Alors pour garantir votre patrimoine détenu à la maison, dans votre résidence secondaire et même éviter les dégradations gratuites, pensez à sécuriser votre capital. N’hésitez pas à demander des renseignements à votre agence, http://www.campg-enligne.credit-agricole.fr/g1/vitrine/cr869/prospects/localisation/rdv_agences.htm

… et bonnes vacances !!

Les particuliers ne le savent pas toujours, mais les cartes bancaires comportent des assurances et des services d’assistance qui sont souvent bien utiles. Les cartes Mastercard classiques disposent par exemple d’une assistance rapatriement incluant la prise en charge des frais médicaux et d’une assurance décès invalidité, en cas de décès accidentel. 

Les cartes haut de gamme sont encore plus protectrices. La carte GOLD Mastercard dispose en outre d’une assurance annulation indemnisant les frais restant dus en cas d’annulation ou d’interruption de voyage mais aussi une assurance vol et perte pour les bagages et d’une assurance « voiture de location » permettant d’éviter de verser la caution.

Quant à la carte PLATINUM, outre ses possibilités de retraits jusqu’à 4.600 € par semaine et son prestigieux service de conciergerie qui permet de bénéficier d’un assistant personnel disponible 24h/24 et 7j/7,  elle offre, pour les porteurs et les membres de la famille même s’ils voyagent seuls, des services d’assistance médicale haut de gamme y compris sur les pistes de ski ou à l’étranger, le remboursement des frais de transport et des frais d’hébergement d’un proche en cas d’hospitalisation supérieure à 10 jours à l’étranger, une assistance juridique à l’étranger permettant la prise en charge des frais d’avocat ou d’avance sur caution pénale et bien sur les assurances accidents ou incidents de voyage.

De plus, le « bonus » GOLD ou PLATINUM permet de récompenser les porteurs qui se voient attribuer une somme fixe de 0,10 € à chaque utilisation de retrait ou paiement. Le cumul des sommes acquises sur une année venant en déduction de la prochaine cotisation carte.

Ainsi pour une cotisation au final somme toute modeste, les porteurs de ce type de carte bancaire peuvent voyager tranquille.

Christophe  G.